金融資産の名義変更

ここでは相続した相続財産の金融資産の名義変更について解説します。

被相続人が亡くなり相続が発生しますと、相続人は被相続人の様々な財産である不動産や預貯金などを引き継ぐことになります。相続した財産は、被相続人の名義から遺産を受取る人の名義に変更をして、はじめて相続人や受遺者の受取人の財産となります。そのためには、被相続人名義の財産を全て相続人の名義へと変更しなければなりません。

相続の際に発生する名義変更は大きく分けて「不動産の名義変更」と「金融資産の名義変更」の２つがあります。金融資産には現金や預貯金だけでなく、株式や国債、自動車など様々なものが含まれます。

古河相続遺言相談センターでは、こういった金融資産の名義変更の手続き代行のノウハウもあり対応しております。また、生命保険金、遺族年金、死亡退職金、葬祭費の請求など、名義変更ではなくても相続を通じて受け取れるものは他にもありますので、ご確認いただければと思います。

前述の通り、被相続人から相続人が引き継ぐ財産には、不動産以外に金融資産もあります。金融資産には預貯金や現金だけでなく、株式や国債、自動車なども含まれ、種類も様々あります。銀行や信用金庫の口座、株式の名義は、誰がどれくらい相続をするのか決定した後に名義変更します。被相続人がどこにどのくらい金融資産をお持ちだったのかきちんと把握しなければできません。通帳や証券はもちろんですが、利息や配当金のお知らせなどの定期的な郵送物等を揃えておくと良いでしょう。

金融資産を相続する場合には、これらも被相続人の名義から、相続人の名義に変更する必要があります。必要になる書類は、各金融機関や金融資産の種類よって異なってきますので、まず、何が必要になるのか確認をする必要があります。詳細は各ページにてご説明しておりますので、そちらもぜひご確認ください。

その他、被相続人の死亡によって発生するのは、生命保険金、遺族年金、死亡退職金、葬祭費など、名義変更が必要なもの以外にも様々ありますので、そちらもご確認ください。

古河地域周辺で遺産の受け取りをどうすればよいのかわからず困っている、金融資産の名義変更に関する手続きを代行してほしいというご相談は古河相続遺言相談センターにご相談ください。古河相続遺言相談センターは地域密着の専門家として皆様のお手伝いをさせていただいております。相続に関するお困り事は古河相続遺言相談センターの専門の相談員が初回無料相談にて丁寧にご案内いたします。古河周辺にお住いの方、古河地域で働いている皆さまのお越しを心よりお待ち申し上げております。